KYC specialista (3-5 év tapasztalattal)

Egy nap a pozícióban

Kovács Péter, KYC specialista a jog és compliance szektorban, reggel hatkor ébred a budapesti lakásában; a rutinja egyszerű, de szükséges: erős kávé, gyors zuhany, és még útközben a telefonján átfutja a tegnapi audit- és esettanulmány-értesítéseket. A központi irodába érve leül a jól felszerelt munkaállomásához, először megnyitja a KYC rendszert és a napirendet: ügyfélazonosítások, lejáró dokumentumok és egy belső határidővel súlyos kockázatelemzés vár rá délelőtt. A délelőtti órák a részletek gyakorlatáról szólnak - személyes adatok, igazolványok, tulajdonosi struktúrák ellenőrzése, a hiányzó bizonyítékok egyeztetése a kapcsolattartó banki üzletkötőkkel és gyakran rövid konzultáció a compliance igazgatóval, amikor magasabb kockázatú ügyek merülnek fel. Péter analitikus gondolkodása itt kap szerepet: rendezi a dokumentációt, pontozza a kockázatot és előkészíti a javaslatokat a szükséges korrigáló intézkedésekre. A csúcsidőszak dél körül jön el egy sorral: egyszerre érkezik egy sürgősen vizsgálandó tranzakciós figyelmeztetés, egy külföldi partner részéről érkező megfelelőségi kérdés és egy váratlan belső auditkérés. A percenként változó prioritások között Péter nyugodt, de határozott - gyors egyeztetések, tömör jelentések a jogi vezetőnek, és a csapattal közös döntés arról, hogy elindítanak-e további vizsgálatot vagy ideiglenes intézkedést. A nap zárása kevésbé látványos, de ugyanolyan fontos: összegzi a korrekciókat az ügyfélkartonokon, frissíti a projekttervet, feltölti a státuszriportot és lefuttat egy utolsó minőségellenőrzést előtt, hogy a következő napra tiszta asztalt hagyjon. Hazafelé a metróban még egyszer átgondolja a várható képzéseket és a nemzetközi szabályozás változásait - elégedett, hogy ma is megóvott egy tranzakciót a szabálytalanságtól, de tudja, holnap új bizonyítékok és új döntések várnak.